中國(guó)人民銀行辦公廳 中央網(wǎng)絡(luò)安全和信息化委員會(huì)辦公室秘書局 工業(yè)和信息化部辦公廳 中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范金融業(yè)開源技術(shù)應(yīng)用與發(fā)展的意見

近年來，開源技術(shù)在金融業(yè)各領(lǐng)域得到廣泛應(yīng)用，在推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)科技創(chuàng)新和數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面發(fā)揮著積極作用，但也面臨安全可控等諸多挑戰(zhàn)。為規(guī)范金融機(jī)構(gòu)合理應(yīng)用開源技術(shù)，提高應(yīng)用水平和自主可控能力，促進(jìn)開源技術(shù)健康可持續(xù)發(fā)展，現(xiàn)提出以下意見，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際貫徹執(zhí)行。

一、本意見所指開源技術(shù)是金融機(jī)構(gòu)從代碼托管平臺(tái)、技術(shù)社區(qū)、開源機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站等渠道獲取，或通過合作研發(fā)、商業(yè)采購(gòu)等方式引入的開源代碼、開源組件、開源軟件和基于開源技術(shù)的云服務(wù)等。

二、金融機(jī)構(gòu)在使用開源技術(shù)時(shí)應(yīng)遵循以下原則：

（一）堅(jiān)持安全可控。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)把保障信息系統(tǒng)安全作為使用開源技術(shù)的底線，認(rèn)真開展事前技術(shù)評(píng)估和安全評(píng)估，堵塞安全漏洞，切實(shí)保證技術(shù)可持續(xù)和供應(yīng)鏈安全，提升信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性水平。

（二）堅(jiān)持合規(guī)使用。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循開源技術(shù)相關(guān)法律和許可要求，合規(guī)使用開源技術(shù)，明確開源技術(shù)的使用范圍和使用的權(quán)利與義務(wù)，保障開源技術(shù)作者或權(quán)利人的合法權(quán)益。

（三）堅(jiān)持問題導(dǎo)向。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)有針對(duì)性地選擇和使用開源技術(shù)，建立開源技術(shù)使用問題發(fā)現(xiàn)、反饋、解決等閉環(huán)機(jī)制，推動(dòng)開源技術(shù)不斷迭代升級(jí)。

（四）堅(jiān)持開放創(chuàng)新。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)重視開源技術(shù)應(yīng)用與發(fā)展，積極參與國(guó)際國(guó)內(nèi)開源技術(shù)社區(qū)建設(shè)，汲取先進(jìn)技術(shù)，貢獻(xiàn)中國(guó)智慧，培育適合金融場(chǎng)景的開源產(chǎn)業(yè)鏈，提升開源技術(shù)話語(yǔ)權(quán)。

三、金融機(jī)構(gòu)可以將開源技術(shù)應(yīng)用納入自身信息化發(fā)展規(guī)劃，明確開源技術(shù)應(yīng)用目標(biāo)，制定開源技術(shù)應(yīng)用工作方案并組織實(shí)施。

四、鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)開源技術(shù)應(yīng)用的組織管理和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，成立由科技、法務(wù)、采購(gòu)等部門組成的開源技術(shù)應(yīng)用協(xié)調(diào)機(jī)制，負(fù)責(zé)開源技術(shù)評(píng)估、選擇、應(yīng)用等工作，協(xié)調(diào)解決應(yīng)用中遇到的困難和問題。

五、鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)建立健全開源技術(shù)應(yīng)用管理制度體系，規(guī)范開源技術(shù)的引入審批、技術(shù)評(píng)估、合規(guī)使用、漏洞檢測(cè)、更新維護(hù)、應(yīng)急處置、停用退出等行為。

六、金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)金融業(yè)務(wù)場(chǎng)景，選擇適宜的技術(shù)路線，制定合理的開源技術(shù)應(yīng)用策略，包括獨(dú)立完成開源技術(shù)應(yīng)用及運(yùn)維、引入第三方機(jī)構(gòu)的開源技術(shù)支持服務(wù)、采購(gòu)開源技術(shù)提供商的商業(yè)軟件版本及服務(wù)等。

七、金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)開源技術(shù)使用情況，建立開源技術(shù)應(yīng)用臺(tái)賬，及時(shí)掌握開源許可證變更、漏洞、閉源、停服等變化情況，實(shí)行常態(tài)化管理，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

八、鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)將開源技術(shù)應(yīng)用作為提高核心技術(shù)自主可控能力的重要手段，加強(qiáng)開源技術(shù)研究?jī)?chǔ)備，掌握開源技術(shù)核心，以應(yīng)用促提升，依托金融業(yè)豐富的業(yè)務(wù)場(chǎng)景促進(jìn)開源技術(shù)迭代升級(jí)。

九、推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)建立健全對(duì)開源技術(shù)基本功能、性能指標(biāo)、安全性、社區(qū)成熟度、商業(yè)支持度、行業(yè)認(rèn)可度等方面的評(píng)估體系，對(duì)開源技術(shù)引入、使用、更新、退出等環(huán)節(jié)開展定期評(píng)估，在提升自身評(píng)估能力的同時(shí)，可結(jié)合實(shí)際引入第三方評(píng)估服務(wù)。

十、支持金融機(jī)構(gòu)對(duì)開源技術(shù)版權(quán)、專利、商標(biāo)、聲明等進(jìn)行事前合規(guī)審查，通過審查開源許可證遵從性和兼容性、梳理開源技術(shù)間依賴性等，避免法律糾紛。可根據(jù)需要引入第三方合規(guī)審查服務(wù)。

十一、支持金融機(jī)構(gòu)制定應(yīng)急處置預(yù)案，應(yīng)對(duì)開源技術(shù)潛在漏洞、后門及閉源、停服等突發(fā)情況。通過規(guī)劃備選方案、限制使用場(chǎng)景、儲(chǔ)備核心技術(shù)人才等措施降低風(fēng)險(xiǎn)。及時(shí)更新應(yīng)急處置預(yù)案，定期開展演練，保證應(yīng)急處置預(yù)案的有效性。

十二、支持金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)開源技術(shù)供應(yīng)鏈管理，保障開源技術(shù)產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，通過合同或協(xié)議條款，明確開源技術(shù)提供商義務(wù)和責(zé)任，并要求開源技術(shù)提供商對(duì)其提供的開源技術(shù)進(jìn)行技術(shù)評(píng)估、合規(guī)審查等。

十三、鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)積極參與開源生態(tài)建設(shè)，依法合規(guī)分享開源技術(shù)應(yīng)用經(jīng)驗(yàn)，共享開源技術(shù)研究成果。通過主動(dòng)開源、貢獻(xiàn)代碼解決行業(yè)共性問題，提升開源技術(shù)整體應(yīng)用水平。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)之間開展開源項(xiàng)目合作，實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、互利共贏、共同發(fā)展。

十四、鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)與科技企業(yè)、高等院校、科研院所、中介服務(wù)等機(jī)構(gòu)加強(qiáng)交流合作，基于市場(chǎng)化原則開展開源技術(shù)聯(lián)合研發(fā)和運(yùn)營(yíng)，加強(qiáng)開源技術(shù)人才培養(yǎng)，推進(jìn)開源技術(shù)迭代升級(jí)，促進(jìn)開源技術(shù)成果轉(zhuǎn)化。

十五、支持金融機(jī)構(gòu)加入合法合規(guī)的開源社區(qū)、開源基金會(huì)等開源社會(huì)組織，參與開源技術(shù)規(guī)劃設(shè)計(jì)、研發(fā)決策、社區(qū)運(yùn)營(yíng)等活動(dòng)。開源社會(huì)組織發(fā)揮自律作用，研究出臺(tái)自律公約，規(guī)范開源技術(shù)參與機(jī)構(gòu)行為，保障開源技術(shù)貢獻(xiàn)者合法權(quán)益。發(fā)揮橋梁紐帶作用，建立穩(wěn)定、高效的交流分享機(jī)制，定期開展開源技術(shù)交流、產(chǎn)金對(duì)接、應(yīng)用推廣等活動(dòng)。

十六、鼓勵(lì)開源技術(shù)提供商加快提升技術(shù)創(chuàng)新能力，切實(shí)掌握開源技術(shù)核心代碼，形成自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)，夯實(shí)產(chǎn)業(yè)支撐能力。在提供基于開源技術(shù)的商業(yè)軟件或服務(wù)時(shí)，遵循開源許可協(xié)議和相關(guān)法律法規(guī)要求，明確開源技術(shù)的使用范圍和使用的權(quán)利與義務(wù)，保障用戶合法權(quán)益。探索自主開源生態(tài)，重點(diǎn)在操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)、中間件等基礎(chǔ)軟件領(lǐng)域和云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等新興技術(shù)領(lǐng)域加快生態(tài)建設(shè)，利用開源模式加速推動(dòng)信息技術(shù)創(chuàng)新發(fā)展。

十七、人民銀行、中央網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等部門加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，建立跨部門協(xié)作配合、信息共享機(jī)制，定期召開跨部門協(xié)調(diào)會(huì)議，完善金融機(jī)構(gòu)開源技術(shù)應(yīng)用指導(dǎo)政策，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)合理規(guī)范使用開源技術(shù)。

十八、探索建立開源技術(shù)公共服務(wù)平臺(tái)，為金融機(jī)構(gòu)識(shí)別開源技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、動(dòng)態(tài)管理開源軟件、持續(xù)跟蹤開源前沿技術(shù)、共享開源發(fā)展動(dòng)態(tài)信息、參與開源社區(qū)運(yùn)營(yíng)等提供專業(yè)化、定制化服務(wù)。推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)開展開源技術(shù)成熟度評(píng)估，進(jìn)行開源許可安全合規(guī)審查，建立開源技術(shù)選型評(píng)估模型，提升開源技術(shù)應(yīng)用質(zhì)量與效率。

十九、加強(qiáng)開源技術(shù)及應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，瞄準(zhǔn)急需、重點(diǎn)領(lǐng)域加快標(biāo)準(zhǔn)制定與實(shí)施。加快推進(jìn)開源技術(shù)應(yīng)用和標(biāo)準(zhǔn)研究制定一體化。加強(qiáng)開源技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)與信息化規(guī)劃的銜接配套，推動(dòng)金融業(yè)開源技術(shù)及應(yīng)用高質(zhì)量發(fā)展。

二十、鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)研究與宣傳，提升知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識(shí)，制定軟件版權(quán)、專利、商標(biāo)等開源技術(shù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)策略和制度。依法合規(guī)使用開源技術(shù)，同時(shí)保障自身在使用開源技術(shù)、參與開源生態(tài)貢獻(xiàn)中的合法權(quán)益。

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2021年9月28日